A Binance kriptotőzsde hivatalos elemző- és kutatócsapata, a Binance Research adatai azt mutatják, hogy minden kritika ellenére a kriptók esetén könnyebb a pénzmosás ellen harcolni, mint a hagyományos fiat pénzek esetén. Az elemzés szerint a bűnüldöző szervek és a velük együttműködő magáncégek 2025-ben a jogellenes kriptós forgalom mintegy 11%-át szerezték vissza, miközben ez az arány 55‑szöröse annak, amit a hagyományos pénzügyi eszközöknél sikerül visszaszerezni.
A világ legnagyobb kriptotőzsdéjének kutatói szerint a Tether, az Interpol és a T3 Pénzügyi Bűnüldőző Egység fellépéseinek eredményei egyértelműen cáfolják azt az állítást, hogy a kriptovaluták a bűnözőknek menedéket nyújtanának. Ezek a szervezetek aktívan és sikeresen léptek fel a kriptóval kapcsolatos bűncselekmények ellen, így a Tether rendszeresen befagyasztja a gyanús vagy lopott USDT-tokeneket, az Interpol nemzetközi nyomozásokat és akciókat koordinál a szektorban, mígy a T3 masszív munkával deríti fel a kriptós pénzmosási eseteket.
A T3 Pénzügyi Bűnüldöző Egység a Tether, a TRON és a TRM Labs blokklánc-elemző cég partnerségéből jött létre. Pont nemrég jelentette be a szervezet, hogy 2024 szeptemberi indulása óta több mint 450 millió dollár értékű, bűnözői tevékenységhez köthető USDT-t fagyasztott be. A befagyasztott összegek olyan illegális tevékenységekből származnak, mint a pénzmosás, Észak-Koreához köthető kiberműveletek, kábítószer-kereskedelem és erőszakos bűncselekmények, köztük emberrablások. Az adatok szerint a 2025-ös intézkedések 43,9%-kal meghaladták a 2024-es szintet. Csak Spanyolországban egyetlen nagy pénzmosási ügyben a T3 26,4 millió dollárt segített befagyasztani a helyi hatóságoknak. És lehetne még sorolni a különböző nagy akciókat, ahol kriptovalutát sikerült lefoglalni. Brazíliában az Operation Lusocoin elnevezésű szövetségi nyomozás során 4,3 millió USDT-t fagyasztottak be egy több mint 525 millió dolláros lefoglalás részeként. A Bybit kriptotőzsdei támadás utáni nyomozások során legutóbb a Tether 344 millió USDT-t fagyasztott be a Tron hálózatán.
A Binance Research adatait mindenesetre kritikákkal is illették. A cég elemzésében hivatkozott más cégek kutatásaira vagy adataira, de ezek a cégek most ellenőrzik, hogy a Binance helyesen használta‑e fel az adataikat és nem vont le félreérthető következtetéseket. Legutóbb akkor történt ilyen, amikor a Binance 2025-ben kiadta saját átláthatósági jelentését válaszul a Nemzetközi Oknyomozó Újságírók Konzorciuma (ICIJ) által közzétett, „A Coin Laundry” nevű vizsgálatra. Ez utóbbiban azt állították, hogy több száz millió dollárnyi gyanús kriptovaluta folyt át Binance-számlákon. A Binance viszont átláthatósági jelentésében azt állította, hogy a jogsértő pénzeszközök volumene 2023 eleje óta 96%-kal csökkent a platformon és ebben az elemzésben a Chainalysis és a TRM Labs adataira hivatkozott.
Viszont a Chainalysis nyilvánosan elhatárolódott a Binance értelmezésétől, kijelentve, hogy nem végzett ilyen elemzést. A cég azt is állította, hogy a Binance nem foglalta bele elemzésébe az általa nyomon követett jogsértő tevékenységek összes kategóriáját (például a zsarolóvírusokkal szerzett bevételeket), míg a a TRM Labs egyik vezetője szintén ezt állította saját adataik vonatkozásában. A Binance viszont válaszában azt mondta, hogy a néhány kimaradt kategória eltérő módszertant igényel és az adatszolgáltatók sem kezelik ugyanúgy azokat.
Függetlenül a kritikáktól, az teljesen reális, hogy a kriptoszektorban nagyobb arányban lehet visszaszerezni a bűnözői pénzeket, mint a fiat pénzek világában. A pontos számokról megy a vita, nem pedig arról, hogy a kriptovaluta valójában tényleg nem láthatatlan pénz és az illegális tőke egy nagyobb részét vissza is lehet szerezni. A pénzmosás legnagyobb része ugyanis továbbra is készpénzben történik, offshore számlákon mozog, ahol nincs átláthatóság és ezért a fiat pénzek pénzmosásának felderítési százaléka még az 1%-ot sem éri el. A kriptovaluták esetén viszont a legtöbb kriptotőzsde személyazonosítást kér, elemzőcégek tucatjai követik a pénzmozgásokat és a blokkláncon minden tranzakció örökre megmarad és visszakövethető.
Megjelent a BitcoinBázis oldalon.
