Egy amerikai per újra ráirányította a figyelmet arra, milyen felelőssége lehet a bankoknak, ha ügyfeleik pénzügyi csalásokhoz használják a bankszámláikat. Egy károsult szerint a JPMorgan Chase nem tett meg mindent annak érdekében, hogy időben felismerjen és megállítson egy nagyszabású, kriptovalutákhoz kapcsolódó csalási rendszert.
A San Franciscóban benyújtott kereset szerint a banknak észlelnie kellett volna a gyanús pénzmozgásokat egyik ügyfelénél, a Goliath Ventures nevű cégnél.
A kereset szerint a Goliath Ventures olyan befektetési lehetőséget kínált, amely magas havi hozamot ígért az ügyfeleknek. A vállalat azt állította, hogy a befektetett pénzeket kriptovalutás likviditási poolokba helyezi.
Ezek a decentralizált pénzügyi rendszerekben működő konstrukciók, amelyekben a felhasználók különböző tokeneket helyeznek el, cserébe pedig jutalmat vagy hozamot kapnak. Ezen konstrukciók az utóbbi években kifejezetten népszerűvé váltak a kriptós befektetők köreiben a passzív vagyonszerzés reményében.
Az amerikai igazságügyi hatóságok szerint azonban az ügyfelek pénzének jelentős része valójában nem került ilyen poolokba. A hatóságok szerint a rendszer összesen mintegy 328 millió dolláros (közel 113 milliárd forintos) csalást eredményezhetett. A vád szerint a pénzt luxusutazásokra, ingatlanokra, rendezvényekre és a korábbi befektetők kifizetésére fordították, ami a klasszikus piramisjátékok működésére emlékeztet.
Az egyik károsult most a JPMorgan Chase ellen indított pert. A felperes szerint a banknak észlelnie kellett volna, hogy a Goliath Ventures szabálytalan módon kezeli a befektetői pénzeket, mégsem történt időben beavatkozás.
A kereset arra hivatkozik, hogy a bank ügyfél-azonosítási kötelezettsége részeként ellenőriznie kellett volna, hogy a cég valóban rendelkezik-e a szükséges engedélyekkel. Mivel a vállalat nyilvánosan kriptós likviditási pool szolgáltatóként mutatkozott be, a felperes szerint a banknak meg kellett volna vizsgálnia, hogy szerepel-e a megfelelő pénzügyi felügyeleti nyilvántartásokban.
A beadvány szerint a bank „tudatosan szemet hunyt” az ellenőrzések hiánya felett.
Ez is érdekelhet még: A bitcoin-kritikus JPMorgan milliárdokat tokenizált
Az ügy feltételezett irányítóját, a floridai Christopher Alexander Delgadót, aki a Goliath Ventures vezetője volt, a hatóságok már őrizetbe vették elektronikus csalás és pénzmosás gyanújával.
Christopher Alexander Delgado
A per érdekessége, hogy a kereset megemlíti a JPMorgan vezérigazgatójának korábbi kijelentéseit is. Jamie Dimon korábban többször kritizálta a kriptovalutákat, és egyszer úgy fogalmazott:
„A bitcoin egy decentralizált piramisjáték.”
Az ügy így már nem csupán egy feltételezett csalásról szól, hanem arról is, hogy meddig terjedhet egy nagybank felelőssége, ha ügyfele a pénzügyi rendszerét használja fel egy ilyen konstrukció működtetésére.
Megjelent a BitcoinBázis oldalon.
