Kripto-bűnözés miatt milliárdokat veszít Ukrajna, egy friss jelentés megmutatja a jelenlegi helyzet veszélyeit.
Ukrajna évek óta a világ egyik legaktívabb kriptovaluta-felhasználója, de a szabályozás hiánya most komoly gazdasági károkat okoz. Egy friss jelentés szerint az ország költségvetése évente milliárd dollárnyi bevételtől esik el a kriptovalutákhoz kapcsolódó bűncselekmények miatt. A brit Royal United Services Institute (RUSI) elemzése alapján megfelelő ellenőrzéssel Ukrajna akár 10 milliárd dollárt is visszanyerhetne.
A tanulmány szerint korrupt tisztviselők, bűnözők, sőt, az orosz hadsereg is kihasználja az ukrán piac rendezetlenségét.
A törvényhozás már 2022-ben elfogadta a „Virtuális eszközökről szóló törvényt”, de a jogszabály mindmáig nem lépett életbe, mivel hiányoznak a hozzá kapcsolódó adótörvényi módosítások. Az Európai Unióhoz való csatlakozási folyamat részeként Ukrajnának idén év végéig össze kell hangolnia a kriptoszabályozást az uniós előírásokkal, többek között a MiCA-rendelet beépítésével.
A Kyiv Independent beszámolója szerint jelenleg a kriptotőzsdék akár 200 millió dollárnyi adóbevételt is hozzátehetnének a költségvetéshez, ha világos keretek között működnének. Ezzel párhuzamosan a szabályozás segítene a rendőrségnek gyorsabban azonosítani a csalókat, és visszaszorítaná a pénzmosást.
A RUSI jelentése kiemeli, hogy Ukrajnára különösen veszélyes az OTC (over-the-counter) piacok ellenőrizetlensége és az úgynevezett „money mule” pénzmosásra szakosodott hálózatok. Ezek a rendszerek hétköznapi, anyagilag kiszolgáltatott embereket használnak fel pénzmosásra. Egy-egy áldozat akár mindössze 120 dollárért adja kölcsön bankszámláját a bűnözőknek, gyakran anélkül, hogy tisztában lenne a valódi céllal.
A szakértők szerint ezek a hálózatok decentralizáltak, közösségi médián és titkosított üzenetküldő alkalmazásokon keresztül szerveződnek. A becslések szerint az államkassza havonta akár egymilliárd hrivnyát (kb. 24 millió dollárt) veszít csak az ilyen műveletek miatt.
A jelentés arra is rámutat, hogy orosz szereplők aktívan használják az ukrán OTC platformokat hibrid háborús célokra is. A Telegramhoz hasonló csatornákon keresztül például szintetikus drogokat kínálnak ukrán katonáknak kriptovalutáért cserébe, így a pénzügyi bűncselekmények közvetlenül összekapcsolódnak a háborús műveletekkel.
A RUSI szerint, ha Ukrajna képes lesz átfogó kriptoszabályozást bevezetni, az nemcsak a nemzetbiztonságot erősítené, hanem jelentős pénzügyi forrásokat is biztosíthatna az állam számára. Az intézet úgy becsüli, hogy akár 10 milliárd dollár is visszakerülhetne a költségvetésbe.
Ezzel szemben, ha a hatóságok elmulasztják a piac rendbetételét, az gyengítheti Ukrajna nemzetközi hitelességét és partneri kapcsolatait, különösen az EU-ban. A helyzet tehát nemcsak gazdasági, hanem geopolitikai tétet is hordoz: az ország számára a kriptoszabályozás a túlélés és a hosszú távú stabilitás egyik alapkövévé válhat.
Megjelent a BitcoinBázis oldalon.
